De rente wordt dagelijks berekend. De formule voor het berekenen van de rente is als volgt:
Geïnvesteerd bedrag * Aantal dagen * Rentevoet / 360
Als een deel van het belegde kapitaal tijdens de beleggingsperiode wordt terugbetaald, moet hier rekening mee gehouden worden bij het berekenen van de rente. Dit kan als volgt geïllustreerd worden:
- Je belegt €1000 in een set van Notes met een rentevoet van 10% voor een periode van 2 maanden, en de set van Notes heeft 10 onderliggende leningen waarbij de totale investering is verdeeld als 100 EUR per onderliggende lening:
- Voor de eerste geplande betaling na 30 dagen is de berekening als volgt:
100 EUR * 30 dagen * 10% / 360 = 0,83333333333 EUR rente (eerste betaling).
- Als na 30 dagen de helft van het belegde bedrag wordt terugbetaald, wordt bij de berekening van de tweede maand uitgegaan van de resterende uitstaande investering van 50 EUR:
50 EUR * 30 dagen * 10% / 360 = 0,41666666666 EUR rente (tweede betaling).
- In dit scenario, wordt de resterende 50 EUR terugbetaald en heb je een winst gemaakt van 1,24999999999 EUR door over een periode van 2 maanden 100 EUR te beleggen.
Dezelfde berekening zou worden uitgevoerd in elk van de onderliggende leningen volgens hun betalingsschema.