Kā licencētai ieguldījumu brokeru sabiedrībai mums ir jānodrošina, ka mūsu piedāvātie produkti ir piemēroti un atbilstoši mūsu investoriem saskaņā ar MiFID II regulu. Pirms sāksi investēt Mintos platformā, mēs tev lūgsim aizpildīt piemērotības un atbilstības novērtējumu.
Lai piekļūtu piemērotības un atbilstības novērtējumam Mintos platformā, veic šādas darbības:
- Ieej savā Mintos kontā.
- Noklikšķini uz sava profila ikonas ekrāna augšējā labajā stūrī.
- Nolaižamajā izvēlnē izvēlies “Iestatījumi”.
- Kreisajā pusē esošajā panelī noklikšķini uz "Piemērotība un atbilstība".
Piemērotības un atbilstības novērtējuma mērķis ir nodrošināt, ka investori apzinās ar investīciju veikšanu Mintos platformā saistītos riskus, un ka viņu finansiālā situācija ļauj uzņemties šos riskus. Tas arī novērtē, vai Mintos piedāvātie produkti atbilst investoru ekspektācijām un vajadzībām un ir piemēroti viņu zināšanām un pieredzei.
Individuālo investoru novērtējumā ir 4 jautājumu sadaļas:
- Finansiālā situācija: Tev tiks uzdoti daži jautājumi par Taviem gada ienākumiem un tīro aktīvu vērtību (net worth).
- Zināšanas: šī sadaļa novērtēs Tavas zināšanas par investēšanu, lai noteiktu, vai spēsi saprast ar investīciju veikšanu Mintos platformā saistītos noteikumus un riskus.
- Pieredze: šī sadaļa koncentrējas uz Tavu pieredzi, investējot konkrētās aktīvu klasēs.
- Investīciju mērķi: visbeidzot, Tev tiks uzdoti daži jautājumi par investēšanas mērķiem un riska apetīti.
Ja tev ir Mintos konts tavai juridiskajai personai, novērtējuma jautājumi būs atkarīgi no tava juridiskā statusa, un dažas sadaļas var tikt izlaistas.
Piemērotības un atbilstības novērtējuma rezultāti nosaka šādus aspektus:
- Tavā kontā ir pieejami tikai tie investēšanas veidi, kas tiek uzskatīti par tev piemērotiem un atbilstošiem. Ņem vērā, ka manuālās investīcijas ir pieejamas vienmēr, lai gan pirms investīciju veikšanas tev var tikt parādīts brīdinājuma paziņojums.
- Pamatojoties uz taviem investīciju mērķiem un tīro aktīvu vērtību (net worth), taviem automatizētajiem portfeļiem (Mintos Core, iepriekšējām stratēģijām un Mintos Custom) var tikt noteikta individuāla atbildīgas investēšanas prasība, ļaujot ar tiem investēt līdz noteiktai kopsummai. Ņem vērā, ka šī prasība attiecas tikai uz fiziskām, nevis juridiskām personām.
Savus pašreizējos rezultātus, tostarp to, kādi investēšanas veidi tev ir pieejami un cik daudz vari investēt ar automatizētajiem portfeļiem, tu vari apskatīt sava konta sadaļā Piemērotība un atbilstība. Ja, pamatojoties uz tavām atbildēm, kāds investēšanas veids tev nav piemērots, tu varēsi redzēt arī iemeslu. Ja tava situācija ir mainījusies un tu vēlies atjaunināt savas atbildes uz novērtējuma jautājumiem, augšējā labajā stūrī noklikšķini uz Rediģēt. Savas atbildes vari mainīt divas reizes 30 dienu laikā.