Il prospetto di base delle Note Mintos è un documento creato in conformità al Regolamento sui prospetti e approvato dall'organismo di regolamentazione di Mintos. Definisce le strutture aziendali stabilite da Mintos relative alle società di prestito, i soggetti principali di tali strutture, le configurazioni dei flussi di pagamento, i rischi, i doveri, gli obblighi, le condizioni e le responsabilità. Ogni prospetto di base si applica agli investimenti in Note in una particolare valuta di una specifica società di prestito in un determinato Paese.
Il prospetto di base delle Note Mintos è strutturato come segue:
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Prospetto di base delle Note |
Finalità |
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Glossario |
Definisce gli argomenti del prospetto e i termini di base utilizzati nel documento. |
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Descrizione generale |
Fornisce la descrizione dei termini principali utilizzati nel documento, quali Mintos, Note o flussi di rimborso. |
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Fattori di rischio |
Elenca tutti i possibili rischi legati all'offerta di investimento, quali lo strumento finanziario, i mutuatari, le società di prestito, l'emittente, le normative e il contesto economico |
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Informazioni generali |
Illustra la gestione del prospetto e fornisce le linee guida per l'utilizzo del documento. |
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Panoramica transazioni |
Descrive la struttura delle transazioni delle Note oggetto del particolare prospetto informativo. |
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Emittente |
Definisce i ruoli e le responsabilità dell'emittente in relazione alla specifica offerta d'investimento. |
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Mintos |
Fornisce dettagli sulla società e sulla struttura di altre società veicolo coinvolte nel flusso d'investimento relativo alla specifica offerta. |
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Società di prestito |
Fornisce informazioni sulla società erogatrice dei prestiti sottostanti alle Note. |
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Prestiti |
Fornisce dettagli sui prestiti sottostanti alle Note |
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Condizioni d'uso delle Note |
Definisce le condizioni che si applicano alle specifiche serie di Note. |
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Tassazione |
Fornisce un riepilogo di alcune considerazioni fiscali in merito a Note specifiche offerte in un determinato mercato. |
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Condizioni definitive applicabili |
Fornisce un modello dettagliato di anteprima per una particolare serie di Note. |
Il prospetto di base delle Note è accessibile dal momento in cui le Note sono pronte per essere offerte in base a tale prospetto, anche se ancora non sono quotate sulla piattaforma.
Le condizioni definitive sono un documento che funge da allegato al prospetto di base delle Note. Vengono create per ogni serie di Note a cui si fa riferimento sulla piattaforma e forniscono dettagli quali il numero di serie, il codice ISIN, la valuta, il taglio, il prezzo di ogni Nota, la data di emissione, la scadenza, il tasso di interesse, la data di pagamento, la commissione di penalità, ecc. Le condizioni definitive forniscono inoltre informazioni sul pool di prestiti inclusi nella serie di Note, quali il tipo di prestito, la valuta di erogazione, l'importo totale del capitale in circolazione trasferito all'emittente, il tasso d'interesse, gli interessi di mora, il periodo di grazia, il metodo di ammortamento, la possibilità di proroga, il limite al numero e al termine massimo totale delle proroghe e la partecipazione al rischio. Le condizioni definitive diventano disponibili solo dopo la creazione di una determinata serie di Note (quotidianamente).