El interés se calcula a diario con esta fórmula:
Cantidad invertida * Número de días * Tipo de interés/360
Si parte del capital invertido se devuelve durante el período de inversión, debe tenerse en cuenta a la hora de calcular el interés, como puede verse en el ejemplo a continuación.
- Inviertes 1 000 EUR en una serie de Notes con un tipo de interés del 10 % durante un período de 2 meses. La serie de Notes tiene 10 préstamos subyacentes entre los que se ha distribuido la inversión total a razón de 100 EUR por cada préstamo subyacente.
- Para el primer pago programado a los 30 días, el cálculo es el siguiente:
100 EUR * 30 días * 10 %/360 = 0,83333333333 EUR de intereses (primer pago).
- Si la mitad del capital invertido se devuelve pasados 30 días, el cálculo para el segundo mes se basa en la inversión restante pendiente de devolución (50 EUR):
50 EUR * 30 días * 10 %/360 = 0,41666666666 EUR de intereses (segundo pago).
- En este caso, los 50 EUR restantes se devuelven y has conseguido una ganancia de 1,24999999999 EUR al invertir 100 EUR en un período de 2 meses.
Se haría el mismo cálculo para todos los préstamos subyacentes con arreglo a su calendario de pagos.