Płatności z tytułu Zestawu Not są w pełni uzależnione od spłat pożyczek bazowych. Oznacza to, że gdy pożyczkobiorca spłaca pożyczkę lub pożyczka zostaje odkupiona przez firmę pożyczkową, spłacana jest również odpowiednia część Zestawu Not.
Poniższy przykładowy scenariusz ilustruje przepływ środków pochodzących ze spłat Not:
- Inwestor inwestuje 70 EUR w Zestaw Not o łącznej wartości 1 000 EUR, składający się z dziesięciu pożyczek bazowych o wartości 100 EUR. Jego inwestycja jest rozłożona proporcjonalnie na każdą pożyczkę bazową. Oznacza to, że inwestycja stanowi równowartość 7% każdej pożyczki bazowej, a co za tym idzie, inwestor jest uprawniony do otrzymania 7% z tytułu spłat każdej pożyczki.
- Pożyczkobiorca jednej z pożyczek bazowych dokonuje spłaty 20 EUR z tytułu należności głównej i 0,20 EUR z tytułu odsetek. Inwestor otrzymuje 7% spłaty dokonanej przez pożyczkobiorcę, czyli 1,40 EUR z tytułu należności głównej i 0,014 EUR z tytułu odsetek.
Inwestorzy mogą zapoznać się z harmonogramem płatności dla wszystkich pożyczek stanowiących podstawę danego Zestawu Not na stronie szczegółowych informacji dotycząych Zestawu Not. Harmonogram spłat dla danej pożyczki bazowej można znaleźć na stronie ze szczegółowymi informacjami o pożyczkach w sekcji Harmonogram płatności.