Prospekt podstawowy Not Mintos to dokument utworzony zgodnie z Rozporządzeniem w sprawie prospektu i zatwierdzony przez organ regulacyjny Mintos. Definiuje on ustalone przez Mintos struktury biznesowe dotyczące firm pożyczkowych, kluczowe podmioty występujące w tych strukturach, konfiguracje przepływu płatności, ryzyka, obowiązki i odpowiedzialność, warunki i zasady oraz zobowiązania. Każdy prospekt podstawowy dotyczy inwestycji w Noty w określonej walucie od jednej firmy pożyczkowej w danym kraju.
Prospekt podstawowy Not Mintos ma następującą strukturę:
|
Rozdział podstawowego prospektu dotyczący Not |
Cel rozdziału |
|
Glosariusz |
Określa tematykę prospektu i podstawowe terminy używane w dokumencie |
|
Opis ogólny |
Zawiera opisy najważniejszych terminów używanych w dokumencie, na przykład: Mintos, Noty, czy przepływy spłat. |
|
Czynniki ryzyka |
Szczegółowy opis wszystkich możliwych rodzajów ryzyka związanych z ofertą inwestycyjną, np. związanych z instrumentem finansowym, pożyczkobiorcami, firmami pożyczkowymi, emitentem, regulacjami prawnymi i otoczeniem gospodarczym |
|
Informacje ogólne |
Określa szczegółowe informacje na temat zarządzania prospektem emisyjnym oraz wytyczne dotyczące korzystania z tego dokumentu |
|
Omówienie transakcji |
Opisuje strukturę transakcji dotyczących Not będących przedmiotem danego prospektu |
|
Emitent |
Określa role i obowiązki emitenta związane z konkretną ofertą inwestycyjną. |
|
Mintos |
Podaje szczegóły dotyczące spółki i struktury innych spółek celowych zaangażowanych w przepływ inwestycji związanych z konkretną ofertą inwestycyjną |
|
Firma pożyczkowa |
Zawiera informacje o firmie udzielającej pożyczek bazowych wchodzących w skład Not |
|
Pożyczki |
Zawiera szczegółowe informacje na temat pożyczek bazowych wchodzących w skład Not |
|
Zasady i warunki dotycząe Not |
Określa Zasady i warunki mające zastosowanie do poszczególnych Zestawów Not |
|
Opodatkowanie |
Zawiera ogólne podsumowanie pewnych kwestii podatkowych dotyczących określonych Not oferowanych na danym rynku |
|
Obowiązujące warunki końcowe |
Zawiera szablon szczegółowej analizy konkretnego Zestawu Not |
Podstawowy prospekt Not jest dostępny od momentu, gdy Noty są gotowe do zaoferowania na podstawie takiego prospektu, nawet jeśli w danym momencie na platformie nie są udostępniane żadne Noty.
Warunki końcowe to dokument stanowiący załącznik do podstawowego prospektu Not. Są one tworzone dla każdego Zestawu Not udostępnianego na platformie i zawierają szczegółowe informacje, takie jak numer serii, kod ISIN, walutę, nominał, cenę każdej Noty, datę emisji, termin zapadalności, oprocentowanie, termin płatności, opłatę karną i inne. Ponadto, Warunki końcowe zawierają również informacje dotyczące puli pożyczek wchodzących w skład Zestawu Not, np. typ pożyczki, walutę wypłaty, łączną pozostałą do spłaty kwotę kapitału przekazaną emitentowi, oprocentowanie, odsetki za opóźnienie w spłacie, okres karencji, sposób amortyzacji, możliwość przedłużenia terminu spłaty, limit odnośnie do liczby i łącznego maksymalnego terminu przedłużenia oraz udział własny firmy pożyczkowej w pożyczce. Warunki końcowe są udostępniane dopiero po utworzeniu określonego Zestawu Not (codziennie).