De betalingen voor een set of Notes zijn volledig afhankelijk van de betalingen van de onderliggende leningen. Dit betekent dat wanneer een lener een terugbetaling doet op de lening of de lening wordt teruggekocht door de lenende vennootschap, het overeenkomstige deel van een set of Notes ook wordt terugbetaald.
Het volgende voorbeeldscenario illustreert de geldstroom van de terugbetalingen van Notes:
- De belegger investeert € 70 in een set of Notes met een totale waarde van € 1 000 en die bestaat uit tien onderliggende leningen van € 100. Hun belegging wordt evenredig verdeeld in elke onderliggende lening. Dit betekent dat de belegging gelijk is aan 7% van elke onderliggende lening, en dat de belegger bijgevolg recht heeft op 7% van de aflossingen op elke lening.
- De lener van een van de onderliggende leningen doet een betaling van €20 aan hoofdsom en €0,20 aan rente. De belegger ontvangt 7% van de aflossing van de lener - €1,40 aan hoofdsom en €0,014 aan rente.
Beleggers kunnen het betalingsschema voor alle onderliggende leningen van een bepaalde set of notes bekijken op de detailpagina van de set of notes. Het betalingsschema voor een bepaalde onderliggende lening is te vinden op de lening informatie pagina onder Betaalschema.