De basisprospectus van de Mintos Notes is een document dat is opgesteld in overeenstemming met de Prospectusverordening en is goedgekeurd door de toezichthoudende instantie van Mintos. Het definieert de door Mintos opgezette bedrijfsstructuren met betrekking tot kredietverlenende bedrijven, de belangrijkste onderwerpen in deze structuren, de opzet van de betalingsstroom, de risico's, de plichten en verantwoordelijkheden, de voorwaarden en de aansprakelijkheden. Elk basisprospectus is van toepassing op beleggingen in Notes in een bepaalde valuta van één leningverstrekkende onderneming in een bepaald land.
Het basisprospectus van de Mintos Notes is als volgt opgebouwd:
Notes basisprospectus hoofdstuk |
Doel van het hoofdstuk |
De woordenlijst |
Definieert de onderwerpen van het prospectus en de basisbegrippen die in het document worden gebruikt |
Algemene beschrijving |
Geeft beschrijvingen van de belangrijkste termen die in het document worden gebruikt, bijvoorbeeld Mintos, Notes, of terugbetalingsstromen |
Risicofactoren |
Gedetailleerd in kaart brengen van alle mogelijke risico's in verband met de aangeboden belegging, bijvoorbeeld het financiële instrument, de leningnemers, de leningverstrekkende bedrijven, de uitgevende instelling, de regelgeving en de economische omgeving |
Algemene informatie |
Beschrijft het beheer van het prospectus en geeft richtlijnen voor het gebruik van het document |
Overzicht van de transacties |
Beschrijft de transactiestructuur van de Notes die het onderwerp zijn van het specifieke prospectus |
De emittent |
Definieert de taken en verantwoordelijkheden van de uitgevende instelling met betrekking tot het specifieke beleggingsaanbod |
Mintos |
Geeft details over de onderneming en de structuur van andere special-purpose vehicles die betrokken zijn bij de beleggingsstroom met betrekking tot het specifieke beleggingsaanbod |
De uitlenende vennootschap |
Geeft informatie over de kredietverstrekker van de onderliggende leningen van de Notes |
De leningen |
Geeft details over de onderliggende leningen van de Notes |
Voorwaarden van de obligaties |
Definieert de algemene voorwaarden die van toepassing zijn op de specifieke Series of Notes. |
Belastingen |
Geeft een algemene samenvatting van bepaalde fiscale overwegingen voor de specifieke Notes die op een bepaalde markt worden aangeboden |
Toepasselijke slotvoorwaarden |
Biedt een sjabloon aan voor gedetailleerd inzicht in een bepaalde Set van Notes |
Het basisprospectus van de Notes is toegankelijk vanaf het moment dat de Notes klaar zijn om onder dat prospectus te worden aangeboden, zelfs als er op dat moment geen Notes op het platform zijn genoteerd.
Definitieve voorwaarden zijn een document dat dient als bijlage bij het basisprospectus van de Notes. Ze worden aangemaakt voor elke reeks Notes die op het platform worden vermeld en bevatten details zoals het reeksnummer, de ISIN-code, de valuta, de denominatie, de prijs van elke Note, de uitgiftedatum, de looptijd, de rentevoet, de betalingsdatum, de strafprovisie, enz. Daarnaast verschaffen de slotvoorwaarden ook informatie over de pool van leningen die in de reeks Notes zijn opgenomen, bijvoorbeeld het type lening, de valuta waarin de uitbetaling plaatsvindt, de totale uitstaande hoofdsom die aan de emittent is overgemaakt, de rentevoet, de achterstandsrente, de aflossingsvrije periode, de afschrijvingsmethode, de mogelijkheid tot verlenging, de beperking van het aantal en de totale maximumtermijn van de verlengingen, en skin in the game. De definitieve voorwaarden komen pas beschikbaar nadat een bepaalde reeks biljetten is aangemaakt (dagelijks).