Le remboursement d'un ensemble de Notes dépend entièrement des paiements des prêts sous-jacents. Cela signifie que lorsqu'un emprunteur effectue un remboursement sur un prêt ou qu'un prêt est racheté par la société de prêt, la part correspondante d'un ensemble de Notes est également remboursée.
L'exemple suivant illustre le flux de trésorerie provenant du remboursement des Notes :
- Un utilisateur investit 70 € dans un ensemble de Notes d'une valeur totale de 1 000 €, composé de dix prêts sous-jacents de 100 €. Son investissement est réparti proportionnellement dans chaque prêt sous-jacent. Cela signifie que l'investissement équivaut à 7 % de chaque prêt sous-jacent et que, par conséquent, l'investisseur a le droit de recevoir 7 % des remboursements de chaque prêt.
- L'emprunteur de l'un des prêts sous-jacents effectue un paiement de 20 € en principal et de 0,20 € en intérêts.L'investisseur reçoit 7 % du remboursement de l'emprunteur, soit 1,40 € en principal et 0,014 € en intérêts.
Les investisseurs peuvent consulter l'échéancier des paiements pour tous les prêts sous-jacents d'un ensemble de Notes sur la page des détails de cet ensemble. L'échéancier des paiements pour un prêt sous-jacent spécifique peut être consulté sur la page des détails du prêt, à la rubrique Échéancier des paiements.