Les principaux types d'ETF comprennent les ETF actions, obligataires, sur matières premières et sectoriels. Découvrez comment chacun fonctionne et comment choisir l'ETF adapté à vos objectifs d'investissement.
Les ETF se déclinent en plusieurs grands types — notamment les ETF actions, les ETF obligataires, les ETF sur matières premières et les ETF sectoriels ou thématiques — chacun vous offrant une exposition à un type d'actif différent. Une fois que vous avez compris ce qu'est un ETF, l'étape suivante consiste à déterminer quel type correspond à vos objectifs.
Quels sont les principaux types d'ETF ?
Les principales catégories d'ETF sont définies par les actifs qu'ils détiennent :
- ETF actions — détiennent des parts dans des entreprises, vous offrant une exposition à un marché, une région ou un secteur sans avoir à acheter des actions individuelles.
- ETF obligataires (à revenu fixe) — détiennent des obligations d'État ou d'entreprise, offrant généralement plus de stabilité et de revenus que les actions.
- ETF sur matières premières — suivent des biens physiques tels que l'or, le pétrole ou les produits agricoles, souvent utilisés pour diversifier un portefeuille au-delà des actions et des obligations.
- ETF sectoriels et thématiques — se concentrent sur un secteur spécifique (comme la technologie ou la santé) ou sur un thème plus large (comme les énergies propres).
Chaque type joue un rôle différent dans un portefeuille, de la croissance à la stabilité en passant par la diversification.
ETF indiciels vs ETF à gestion active
La plupart des ETF sont des ETF indiciels, ce qui signifie qu'ils suivent passivement un indice de marché — comme le S&P 500 — plutôt que d'essayer de le surpasser. Un nombre plus restreint sont des ETF à gestion active, où un gestionnaire de fonds prend des décisions continues sur les achats et les ventes. Cette distinction est principalement importante en termes de coûts et de performance : les ETF indiciels ont généralement des frais moins élevés, tandis que les ETF à gestion active facturent davantage en échange de l'expertise du gestionnaire, sans garantie de meilleurs rendements.
Comment choisir l'ETF adapté à mes objectifs ?
Le choix d'un ETF commence par votre objectif d'investissement — croissance, revenus ou diversification — car les différents types d'ETF répondent à des finalités différentes. Votre tolérance au risque et votre horizon temporel entrent également en jeu : les ETF actions conviennent aux horizons plus longs et à une tolérance au risque plus élevée, tandis que les ETF obligataires conviennent aux investisseurs qui privilégient la stabilité. Le coût est un autre facteur à prendre en compte, car même de petites différences de frais s'accumulent avec le temps. Il s'agit d'informations générales pour vous aider à y réfléchir, et non de conseils en investissement personnalisés.
Constituer un portefeuille diversifié avec des ETF
La plupart des investisseurs ne s'appuient pas sur un seul type d'ETF — ils combinent des ETF actions, obligataires et d'autres ETF pour équilibrer risque et rendement. La bonne combinaison dépend de vos objectifs, et elle nécessite généralement des ajustements ponctuels au gré des évolutions des marchés. Pour un aperçu plus détaillé de son fonctionnement en pratique, consultez notre guide sur la constitution d'un portefeuille ETF diversifié. Vous pouvez également trouver un guide complet sur les types d'ETF sur notre blog.