Základní prospekt úvěrových listů Mintos je dokument vytvořený v souladu s Nařízením o prospektu a schválený regulačním orgánem Mintosu. Definuje obchodní struktury zřízené Mintosem ve vztahu k úvěrovým společnostem, klíčové subjekty v těchto strukturách, nastavení platebního toku, rizika, povinnosti, podmínky a závazky. Každý základní prospekt se vztahuje na investice do úvěrových listů v konkrétní měně od jedné úvěrové společnosti v dané zemi.
Struktura základního prospektu úvěrových listů Mintos je následující:
|
Název kapitoly |
Účel kapitoly |
|
Slovník pojmů |
Definuje subjekty prospektu a základní pojmy používané v dokumentu |
|
Obecný popis |
Popis klíčových pojmů používaných v celém dokumentu, například Mintos, úvěrové listy nebo splátkové toky |
|
Rizikové faktory |
Podrobné rozebrání všech možných rizik spojených s investiční nabídkou, například riziko finančního nástroje, dlužníků, úvěrových společností, emitenta, regulace a ekonomického prostředí |
|
Obecné informace |
Podrobně popisuje, jak je prospekt spravován, a uvádí pokyny pro používání tohoto dokumentu |
|
Přehled transakcí |
Popis struktury transakcí úvěrových listů, jež jsou předmětem daného prospektu |
|
Emitent |
Definuje role a povinnosti emitenta v souvislosti s konkrétní investiční nabídkou |
|
Mintos |
Uvádí podrobnosti o společnosti a struktuře jiných subjektů zvláštního určení zapojených do investičního toku týkajícího se konkrétní investiční nabídky |
|
Úvěrová společnost |
Uvádí informace o úvěrové společnosti, jež poskytla úvěry, jimiž jsou úvěrové listy podloženy |
|
Úvěry |
Uvádí podrobnosti o úvěrech, jimiž jsou úvěrové listy podloženy |
|
Podmínky úvěrových listů |
Definuje podmínky, jež platí pro konkrétní sadu úvěrových listů |
|
Zdanění |
Poskytuje obecné shrnutí určitých daňových aspektů pro konkrétní úvěrové listy nabízené na konkrétním trhu |
|
Platné konečné podmínky |
Poskytuje šablonu pro podrobný popis konkrétní sady úvěrových listů |
Základní prospekt úvěrových listů je přístupný od okamžiku, kdy jsou úvěrové listy připraveny k tomu, aby byly dle příslušného prospektu nabízeny, a to i v případě, kdy na platformě žádné úvěrové listy uvedeny nejsou.
Konečné podmínky jsou dokument, který slouží jako příloha k základnímu prospektu úvěrových listů. Jsou vytvářeny zvlášť pro každou sadu úvěrových listů na platformě a obsahují takové podrobnosti, jako je číslo sady, kód ISIN, měna, nominální hodnota, cena za jeden úvěrový list, datum emise, splatnost, úroková sazba, datum splátky, penále a další. Kromě toho obsahují konečné podmínky také informace o souboru úvěrů zahrnutých do sady úvěrových listů, například typ úvěru, měna vyplácení prostředků, celková výše nesplacené jistiny zaslané emitentovi, úroková sazba, úroky z prodlení, doba odkladu, metoda amortizace, možnost prodloužení splátkového kalendáře, omezení maximálního počtu a délky prodloužení a výše spoluúčasti na riziku. Konečné podmínky jsou k dispozici až po vytvoření konkrétní sady úvěrových listů (denně).