Проспект эмиссии Mintos — это документ, созданный в соответствии с Положением о проспекте эмиссии, утвержденный органом, регулирующим дейятельность Mintos. В нем определяются установленные Mintos бизнес-структуры, относящиеся к кредитным организациям, ключевые субъекты этих структур, схемы платежных потоков, риски, обязанности и ответственность, условия и обязательства. Каждый проспект эмиссии относится к инвестициям в Ноты в определенной валюте от одной кредитной организации в определенной стране.
Проспект эмиссии Mintos структурирован следующим образом:
|
Глава о проспекте эмиссии Нот |
Цель главы |
|
Глоссарий |
Здесь определяются темы проспекта и основные термины, используемые в документе |
|
Общее описание |
Дается описание ключевых терминов, используемых в документе, например, Mintos, Notes, потоки платежей. |
|
Факторы риска |
Подробное описание всех возможных рисков, связанных с инвестиционным предложением, а именно, например, финансовым инструментом, заемщиками, кредитными организациями, эмитентом, нормативными актами и экономической средой |
|
Общая информация |
Подробно описываются инструменты управление проспектом эмиссии и даются указания по применению документа |
|
Обзор транзакции |
Здесь описывается структура сделки по Нотам, являющимся предметом проспекта эмиссии |
|
Эмитент |
Здесь определяются роль и обязанности эмитента, связанные с конкретным инвестиционным предложением |
|
Mintos |
Здесь представлена подробная информация о компании и структуре других специализированных обществ, вовлеченных в инвестиционный поток, относящийся к конкретному инвестиционному предложению |
|
Кредитная организация |
Здесь представляется информация о кредитной организации, предоставляющей займы, из которых формируются пакеты Нот. |
|
Займы |
Здесь представлены сведения о займах, из которых формируются комплекты Нот. |
|
Правила и условия операций с Нотами |
Здесь определяются условия, применяемые к конкретному комплекту Нот |
|
Налогообложение |
Здесь представлена общая информация об определенных налоговых аспектах для конкретных Нот, предлагаемых на конкретном рынке |
|
Применимые окончательные условия |
Здесь представлена типовая форма для детального изучения определенного пакета Нот |
Проспект эмиссии Нот доступен с момента готовности Нот к предложению в соответствии с положениями проспекта, даже если в данный момент на платформе не котируется ни одна Нота.
Окончательные условия— это документ, который служит приложением к проспекту эмиссии Нот. Они создаются для каждого комплекта Нот, представленного на платформе, и содержат такие сведения, как серийный номер, код ISIN, валюта, номинал, цена Ноты, дата эмиссии, срок погашения, процентная ставка, дата платежа, размер штрафа и многое другое. Кроме того, Окончательные условия содержат информацию о займах, включенных в пакет Нот, например, вид займа, валюта предоставления, общая сумма непогашенного основного долга, переданная Эмитенту, процентная ставка, процент за просрочку платежа, льготный период, метод амортизации, возможность продления, ограничение количества и общий максимальный срок продления, а также доля участия капитала кредитора в займе. Окончательные условия становятся доступными только после создания конкретного комплект Нот (ежедневно).