Jako licencjonowana firma inwestycyjna jesteśmy zobowiązani do zapewnienia, że oferowane przez nas produkty są odpowiednie i stosowne dla naszych inwestorów zgodnie z regulacjami Dyrektywy MiFID II. Zanim zaczniesz inwestować z nami, prosimy o przeprowadzenie Oceny odpowiedniości i stosowności.
Aby uzyskać dostęp do Oceny odpowiedniości i stosowności na Mintos, wykonaj następujące kroki:
- Zaloguj się na swoje konto Mintos.
- Kliknij ikonę profilu znajdującą się w prawym górnym rogu ekranu.
- Z rozwijanego menu wybierz „Ustawienia”.
- W lewym panelu kliknij „Odpowiedniość i stosowność”.
Celem Oceny odpowiedniości i stosowności jest upewnienie się, że inwestorzy są świadomi ryzyka związanego z inwestowaniem na Mintos oraz że ich sytuacja finansowa pozwala im na jego poniesienie. W jej ramach ocenia się również, czy produkty oferowane przez Mintos spełniają oczekiwania i potrzeby inwestorów i czy są odpowiednie do stanu ich wiedzy i doświadczenia.
W przypadku inwestorów indywidualnych ocena składa się z 4 sekcji pytań:
- Sytuacja finansowa: w tej części zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twojego rocznego dochodu i wartości netto.
- Wiedza: w tej części oceniamy Twoją wiedzę inwestycyjną, aby określić, czy będziesz w stanie zrozumieć warunki i ryzyko związane z inwestycjami na Mintos.
- Doświadczenie: ta część koncentruje się na Twoim doświadczeniu w inwestowaniu w określone klasy aktywów.
- Cele inwestycyjne: na koniec zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twoich celów inwestycyjnych i apetytu na ryzyko.
Jeśli posiadasz konto Mintos dla Twojej osoby prawnej, pytania oceniające będą zależeć od Twojego statusu prawnego, a niektóre sekcje mogą zostać pominięte.
Wyniki Oceny odpowiedniości i stosowności określają następujące aspekty:
- Tylko te sposoby inwestowania, które są uznawane za odpowiednie i stosowne dla Ciebie, są dostępne na Twoim koncie. Pamiętaj, że inwestycje ręczne są zawsze dostępne, chociaż przed ich dokonaniem może pojawić się komunikat ostrzegawczy.
- Na podstawie Twoich celów inwestycyjnych i wartość netto, dla Twoich zautomatyzowanych portfeli (Mintos Core, istniejące strategie i Mintos Custom), może zostać ustalony wymóg indywidualnego odpowiedzialnego inwestowania, co pozwoli Ci inwestować za ich pomocą do określonej kwoty całkowitej. Pamiętaj, że ten wymóg dotyczy wyłącznie osób fizycznych, a nie podmiotów prawnych.
Swoje aktualne wyniki, w tym dostępne sposoby inwestowania oraz kwoty, jakie możesz zainwestować za pomocą automatycznych portfeli, możesz sprawdzić w sekcji Odpowiedniość i stosowność na Twoim koncie. Jeśli sposób inwestowania nie jest dla Ciebie odpowiedni na podstawie Twoich odpowiedzi, będziesz mógł również zobaczyć powód. Jeśli Twoja sytuacja uległa zmianie i chcesz zaktualizować swoje odpowiedzi, kliknij Edytuj w prawym górnym rogu. Odpowiedzi można edytować dwa razy w terminie 30 dni.