Jako licencjonowana firma inwestycyjna jesteśmy zobowiązani do zapewnienia, że oferowane przez nas produkty są odpowiednie i stosowne dla naszych inwestorów zgodnie z regulacjami Dyrektywy MiFID II. Zanim zaczniesz inwestować z nami, prosimy o przeprowadzenie Oceny odpowiedniości i stosowności.
Aby uzyskać dostęp do Oceny odpowiedniości i stosowności na Mintos, wykonaj następujące kroki:
- Zaloguj się na swoje konto Mintos.
- Kliknij ikonę profilu znajdującą się w prawym górnym rogu ekranu.
- Z rozwijanego menu wybierz „Ustawienia”.
- W lewym panelu kliknij „Odpowiedniość i stosowność”.
Celem Oceny odpowiedniości i stosowności jest upewnienie się, że inwestorzy są świadomi ryzyka związanego z inwestowaniem na Mintos oraz że ich sytuacja finansowa pozwala im na jego poniesienie. W jej ramach ocenia się również, czy produkty oferowane przez Mintos spełniają oczekiwania i potrzeby inwestorów i czy są odpowiednie do stanu ich wiedzy i doświadczenia.
W przypadku inwestorów indywidualnych ocena składa się z 5 sekcji pytań:
- Sytuacja finansowa: w tej części zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twojego rocznego dochodu i wartości netto.
- Wiedza: w tej części oceniamy Twoją wiedzę inwestycyjną, aby określić, czy będziesz w stanie zrozumieć warunki i ryzyko związane z inwestycjami na Mintos.
- Doświadczenie: ta część koncentruje się na Twoim doświadczeniu w inwestowaniu w określone klasy aktywów.
- Cele inwestycyjne: w tej części zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twoich celów inwestycyjnych i apetytu na ryzyko.
- Zrównoważony rozwój: zostaniesz poproszony o wypełnienie swoich preferencji dotyczących zrównoważonego rozwoju.
Jeśli posiadasz konto Mintos dla Twojej osoby prawnej, pytania oceniające będą zależeć od Twojego statusu prawnego, a niektóre sekcje mogą zostać pominięte.
Wyniki Oceny odpowiedniości i stosowności określają następujące aspekty:
- Tylko te sposoby inwestowania, które są uznawane za odpowiednie i stosowne dla Ciebie, są dostępne na Twoim koncie. Pamiętaj, że inwestycje ręczne są zawsze dostępne, chociaż przed ich dokonaniem może pojawić się komunikat ostrzegawczy.
- Na podstawie Twoich celów inwestycyjnych i wartości majątku netto dla Twoich zautomatyzowanych portfeli (Core Loans, starsze strategie i Custom Loans) może zostać ustalony indywidualny wymóg odpowiedzialnego inwestowania, który pozwoli Ci inwestować za ich pośrednictwem do określonej łącznej kwoty. Należy pamiętać, że wymóg ten dotyczy wyłącznie osób fizycznych, a nie podmiotów prawnych.
Swoje aktualne wyniki, w tym dostępne sposoby inwestowania oraz kwoty, jakie możesz zainwestować za pomocą automatycznych portfeli, możesz sprawdzić w sekcji Odpowiedniość i stosowność na Twoim koncie. Jeśli sposób inwestowania nie jest dla Ciebie odpowiedni na podstawie Twoich odpowiedzi, będziesz mógł również zobaczyć powód. Jeśli dany sposób inwestowania nie jest już dla Ciebie odpowiedni lub Twoja sytuacja się zmieniła, możesz zaktualizować swoje odpowiedzi w ocenie. Możesz to zrobić maksymalnie dwa razy w ciągu 30 dni.