W zależności od ETF-u, są one zazwyczaj postrzegane jako mniej ryzykowne niż wybieranie pojedynczych akcji, głównie dlatego, że rozkładają Twoje środki na wiele pozycji, zamiast koncentrować je w jednej spółce. Są też przedmiotem obrotu na regulowanych giełdach, co zapewnia poziom przejrzystości i nadzoru, który wzmacnia zaufanie inwestorów. Niemniej ETF-y nie są wolne od ryzyka – pozostają podatne na wahania rynkowe, a zdywersyfikowany fundusz może nadal tracić na wartości, gdy rynki szeroko spadają.
Jakie są główne ryzyka związane z inwestowaniem w ETF-y?
Główne ryzyka, o których należy wiedzieć, to:
- Ryzyko rynkowe: Wartość Twojej inwestycji w ETF-y może zarówno spadać, jak i rosnąć, w zależności od wyników aktywów bazowych. Możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału.
- Ryzyko koncentracji: Jeśli inwestujesz w jeden ETF skoncentrowany na konkretnym sektorze lub regionie, Twój portfel może być bardziej narażony na spadki w tym obszarze w porównaniu z szeroko zdywersyfikowanym portfelem.
- Ryzyko walutowe: Jeśli ETF posiada aktywa denominowane w walucie innej niż euro, zmiany kursów walut mogą wpłynąć na Twoje zwroty.
- Ryzyko płynności: W nietypowych warunkach rynkowych kupno lub sprzedaż udziałów w ETF-ach po oczekiwanej cenie może być trudniejsze.
- Błąd odwzorowania: ETF może nie odwzorowywać idealnie wyników swojego indeksu referencyjnego z powodu kosztów, różnic czasowych lub innych czynników.
Twój portfel ETF podlega również szerszym wahaniom globalnych rynków finansowych – warunki gospodarcze, wydarzenia geopolityczne i nastroje rynkowe mogą wpływać na wartość Twoich inwestycji. Więcej informacji znajdziesz w naszym Ujawnieniu ryzyka.
Jak inwestorzy mogą zarządzać ryzykiem związanym z ETF-ami?
Dywersyfikacja między różnymi klasami aktywów – akcjami, obligacjami i innymi kategoriami ETF-ów – jest uważana za skuteczny sposób zarządzania ryzykiem, ponieważ różne rodzaje ETF-ów reagują odmiennie na te same warunki rynkowe. Zrozumienie własnej tolerancji ryzyka i utrzymywanie długoterminowego horyzontu inwestycyjnego pomaga również przetrwać krótkoterminową zmienność, zamiast na nią reagować. Wybieranie ugruntowanych, dobrze regulowanych funduszy dodaje kolejną warstwę bezpieczeństwa. Więcej na ten temat znajdziesz w artykule o rozpraszaniu ryzyka poprzez dywersyfikację oraz w naszym przewodniku po budowaniu zdywersyfikowanego portfela ETF. To ogólna wiedza edukacyjna, a nie spersonalizowane porady inwestycyjne.