Jeśli wcześniej korzystałeś(-aś) z portfeli Mintos Loans, być może zauważyłeś(-aś), że funkcja Keep available nie jest już dostępna na Mintos. Oto dlaczego.
W przypadku portfeli Mintos Loans wszelkie dostępne środki na koncie były automatycznie inwestowane w pożyczki. Sprawdzało się to dobrze, jeśli inwestowałeś(-aś) wyłącznie w pożyczki.
Jednak wielu inwestorów buduje teraz portfele obejmujące wiele klas aktywów, takich jak pożyczki, obligacje i ETF-y. Aby utrzymać środki dostępne na inne inwestycje, wcześniej trzeba było ręcznie ustawić kwotę do pozostawienia jako dostępne.
Wielu inwestorów, zwłaszcza tych nowszych na Mintos, nie było świadomych tego kroku. W rezultacie wszystkie ich środki mogły być automatycznie inwestowane w pożyczki, nie pozostawiając żadnych środków dostępnych dla innych klas aktywów.
Nowe podejście do portfela upraszcza ten proces.
Zamiast rezerwować środki do zachowania, teraz sam(-a) decydujesz, ile pieniędzy może zainwestować każdy portfel. Ułatwia to zarządzanie różnymi klasami aktywów i zapewnia, że Twoje pieniądze są inwestowane zgodnie z Twoim planem – bez dodatkowych ręcznych kroków.
Automatyczne portfele obejmują: Pożyczki Core Loans, Custom Loans, Portfel High-Yield Bonds oraz ETF-y.
Oszczędź sobie ręcznego przydzielania środków do strategii automatycznego inwestowania i stwórz plany inwestycyjne.
Jak utworzyć plany inwestycyjne?
- Przejdź do Portfela automatycznego, dla którego chcesz utworzyć plany inwestycyjne, i wybierz Zasil
- Wpisz kwotę, a następnie wybierz plany inwestycyjne
- Zdecyduj o częstotliwości: co tydzień, co 2 tygodnie, co miesiąc lub co 3 miesiące, oraz o dacie, w której plan inwestycyjny ma przydzielać środki. Dla Core Loans i Custom Loans możesz utworzyć dzienny plan inwestycyjny.
- Wybierz Przejrzyj, sprawdź szczegóły, a następnie Potwierdź
- Twój plan inwestycyjny jest już aktywny
Upewnij się, że masz wystarczająco środków w dostępnych pieniądzach, aby pokryć kwotę planu inwestycyjnego. Możesz utworzyć wiele planów inwestycyjnych dla każdego automatycznego Portfela.
Jak edytować lub anulować plan inwestycyjny?
Możesz w każdej chwili anulować lub edytować swoje plany inwestycyjne. Wszystkie aktywne plany inwestycyjne będą widoczne w podsumowaniu Twoich głównych Portfeli i Portfeli automatycznych.
- Wybierz Edytuj przy planie inwestycyjnym, aby go zmienić lub anulować
- Zmień kwotę, częstotliwość lub kolejny dzień płatności, aby zaktualizować plany inwestycyjne
- Wybierz Przegląd, sprawdź szczegóły, a następnie Potwierdź.
- Aby anulować, wybierz Anuluj plan inwestycyjny, a następnie potwierdź.
Co się stanie, jeśli z powodu braku środków pominę przelew do planu inwestycyjnego?
Jeśli w zaplanowanym dniu nie będziesz mieć wystarczających środków w dostępnym saldzie gotówkowym, Twoje plany inwestycyjne będą podejmować próby realizacji kilka razy w ciągu dnia.
Jeśli doładowanie nadal nie może zostać zrealizowane do końca dnia, Twój plan inwestycyjny automatycznie spróbuje ponownie w następnym zaplanowanym terminie (zgodnie z wybraną częstotliwością). Twój plan pozostaje aktywny. Nie jest wymagane żadne działanie, chyba że chcesz ręcznie dodać środki do gotówki portfela.
Dzienne plany inwestycyjne dla Core Loans i Custom Loans
Core Loans i Custom Loans obsługują dzienną częstotliwość planu inwestycyjnego, umożliwiając automatyczne doładowywanie gotówki portfela każdego dnia.
Dzienne plany można skonfigurować tak, aby przenosiły środki z dostępnych środków, nawet jeśli kwota jest niższa niż planowana alokacja. Jednak nigdy nie przekroczą zaplanowanej kwoty.
Na przykład, jeśli Twój dzienny plan inwestycyjny jest ustawiony na 50 €, ale masz tylko 10 € w dostępnych środkach, do gotówki portfela zostanie przydzielone 10 €.
Podczas konfigurowania lub edytowania dziennego planu inwestycyjnego możesz wybrać, czy powinien on być realizowany tylko wtedy, gdy dostępna jest pełna zaplanowana kwota, czy też powinien przydzielać dowolną dostępną kwotę do Twojego limitu.
Aby mieć pewność, że Twój dzienny plan inwestycyjny zostanie zrealizowany w pełni, upewnij się, że utrzymujesz co najmniej planowaną dzienną kwotę dostępną w saldzie gotówkowym.
Dzienne plany inwestycyjne są realizowane kilka razy w ciągu dnia. Możesz śledzić łączną kwotę przydzieloną każdego dnia bezpośrednio w swoim portfelu. Na koniec dnia otrzymasz również e-mail z podsumowaniem pokazującym łączną przetransferowaną kwotę.