Odsetki naliczane są codziennie. Wzór naliczania odsetek jest następujący:
Zainwestowana kwota * Liczba dni * Stopa procentowa / 360
Jeśli część zainwestowanego kapitału zostanie zwrócona w okresie Twojej inwestycji, należy to uwzględnić przy obliczaniu odsetek. Można to zilustrować następującym przykładem:
- Inwestujesz 1 000 EUR w zestaw Not z oprocentowaniem 10% na okres 2 miesięcy, który to zestaw Not zawiera 10 pożyczek bazowych, których łączna wartość inwestycji została podzielona na 100 EUR na pożyczkę bazową:
- Dla pierwszej zaplanowanej płatności po 30 dniach obliczenia są następujące:
100 EUR * 30 dni * 10% / 360 = 0,83333333333 EUR odsetek (pierwsza płatność).
- Jeśli połowa zainwestowanego kapitału zostanie zwrócona po 30 dniach, obliczenia za drugi miesiąc są oparte na pozostałej do spłaty inwestycji w wysokości 50 EUR:
50 EUR * 30 dni * 10% / 360 = 0,41666666666 EUR odsetek (druga płatność).
- W tym scenariuszu pozostałe 50 EUR zostaje zwrócone, a Ty osiągnąłeś zysk w wysokości 1,24999999999 EUR, inwestując 100 EUR w okresie 2 miesięcy.
Takie same obliczenia zostaną wykonane w przypadku każdej z pożyczek bazowych zgodnie z ich harmonogramem spłat.