Als beleggingsonderneming met een vergunning zijn wij verplicht ervoor te zorgen dat de producten die wij aanbieden geschikt en passend zijn voor onze beleggers, overeenkomstig de MiFID II-regelgeving. Voordat je bij ons begint met beleggen vragen we je om de Geschiktheids- en Passendheidsbeoordeling te voltooien.
Volg deze stappen om toegang te krijgen tot de Geschiktheids- en Passendheidsbeoordeling op Mintos:
- Log in op je Mintos account.
- Klik op het profielpictogram in de rechterbovenhoek van het scherm.
- Selecteer "Instellingen" in het dropdownmenu.
- Klik in het linkerpaneel op "Geschiktheid en Passendheid."
De Geschiktheids- en Passendheidsbeoordeling is bedoeld om ervoor te zorgen dat beleggers zich bewust zijn van de risico's van beleggen met Mintos, en dat hun financiële situatie hen in staat stelt deze risico's te dragen. Het beoordeelt ook of de producten die door Mintos worden aangeboden, voldoen aan de verwachtingen en behoeften van beleggers, en of ze passen bij hun kennis en ervaring.
Voor individuele beleggers bestaat de beoordeling uit 4 delen met vragen:
- Financiële situatie: hier worden je een paar vragen gesteld over je jaarinkomen en vermogen.
- Kennis: in dit gedeelte wordt je kennis van beleggen beoordeeld om te bepalen of je de voorwaarden en risico's van beleggen bij Mintos kunt begrijpen.
- Ervaring: in dit gedeelte wordt aandacht besteed aan je ervaring met beleggen in specifieke activaklassen.
- Beleggingsdoelen: Ten slotte worden je een paar vragen gesteld over je beleggingsdoelen en risicobereidheid.
Als je een Mintos account hebt voor je juridische entiteit, dan zullen de beoordelingsvragen afhangen van je juridische status, en kunnen sommige secties worden overgeslagen.
De resultaten van de Geschiktheids- en Passendheidsbeoordeling bepalen de volgende aspecten:
- Alleen die manieren van beleggen die voor jou geschikt en passend worden geacht, zijn beschikbaar op je account. Handmatige beleggingen zijn altijd beschikbaar, hoewel je mogelijk een waarschuwing ontvangt voordat je gaat beleggen.
- Op basis van je beleggingsdoelstellingen en nettovermogen kan er een individuele vereiste voor verantwoord beleggen worden ingesteld voor je geautomatiseerde portefeuilles (Mintos Core, legacy strategieën en Mintos Custom), waardoor je tot een bepaald totaalbedrag met hen kunt beleggen. Deze vereiste geldt alleen voor individuen, niet voor rechtspersonen.
Je kunt je huidige resultaten bekijken, inclusief welke manieren van beleggen voor jou beschikbaar zijn en hoeveel je met geautomatiseerde portefeuilles kunt beleggen, in de Geschiktheid en Passendheid -sectie van je account. Als een manier van beleggen niet bij jou past op basis van je antwoorden, kun je de reden waarom ook zien. Als je situatie veranderd is en je wilt de antwoorden in de beoordeling updaten, klik dan op Bewerken in de rechterbovenhoek. Je kunt je antwoorden twee keer per 30 dagen bewerken.