In qualità di società di investimento autorizzata, siamo tenuti a garantire che i prodotti che offriamo siano adatti e appropriati per i nostri investitori in conformità con il regolamento MiFID II. Prima di iniziare a investire con noi, ti chiediamo di completare la valutazione di idoneità e adeguatezza.
Ecco come accedere alla valutazione di idoneità e adeguatezza su Mintos:
- Accedi al tuo conto Mintos.
- Clicca sull'icona del profilo in alto a destra.
- Dal menu a discesa, seleziona "Impostazioni".
- Nel pannello di sinistra, clicca su "Idoneità e adeguatezza".
La valutazione di idoneità e adeguatezza assicura che gli investitori siano consapevoli dei rischi legati agli investimenti su Mintos e che la loro situazione finanziaria consenta di assumere tali rischi. Valuta inoltre se i prodotti offerti da Mintos soddisfano le aspettative e le esigenze degli investitori e sono adatti alle loro conoscenze ed esperienze.
Per gli investitori individuali, la valutazione è composta da 4 sezioni di domande:
- Situazione finanziaria: qui ti verranno poste alcune domande sul tuo reddito annuo e sul tuo patrimonio netto.
- Conoscenza: questa sezione valuta le tue conoscenze in materia di investimenti per determinare se sei in grado di comprendere i rischi connessi agli investimenti su Mintos.
- Esperienza: questa sezione si concentra sulla tua esperienza di investimento in specifiche tipologie di asset.
- Obiettivi di investimento: infine, ti verranno poste alcune domande sui tuoi obiettivi di investimento e sulla tua propensione al rischio.
- Sostenibilità: ti verrà chiesto di indicare le tue preferenze in materia di sostenibilità.
Se hai un conto Mintos per la tua società, le domande di valutazione dipenderanno dal tuo ruolo all'interno della stessa e alcune sezioni potrebbero essere saltate.
I risultati della valutazione di idoneità e adeguatezza determinano i seguenti aspetti:
- Sul tuo conto sono disponibili solo le modalità di investimento ritenute appropriate per te. Gli investimenti manuali sono sempre disponibili, anche se potresti ricevere una notifica prima di investire.
- In base ai tuoi obiettivi di investimento e al tuo patrimonio netto, è possibile impostare un criterio prudente di investimento individuale per i tuoi portafogli automatizzati (Mintos Core, strategie Mintos e Mintos Custom), consentendoti di investire con essi fino a un determinato importo totale. Questo requisito si applica solo alle persone fisiche, non alle persone giuridiche.
Puoi vedere i tuoi risultati attuali, comprese le modalità di investimento disponibili e l'importo che puoi investire con i portafogli automatici, nella sezione Idoneità e adeguatezza del tuo conto. Se una modalità di investimento non è adatta a te in base alle tue risposte, puoi vederne il motivo. Se la tua situazione è cambiata e vuoi aggiornare le tue risposte alla valutazione, clicca su Modifica in alto a destra. È possibile modificare le risposte due volte ogni 30 giorni.