En tant que société d'investissement agréée, nous devons nous assurer que les produits que nous proposons sont adéquats et pertinents pour nos investisseurs, conformément à la MiFID II. C'est pourquoi nous vous demandons de passer l'évaluation d'adéquation et de pertinence avant de commencer à investir.
Pour accéder à l'évaluation d'adéquation et de pertinence, procédez de la manière suivante :
- Connectez-vous à votre compte Mintos.
- Cliquez sur votre icône de profil dans le coin supérieur droit de l'écran.
- Dans le menu déroulant, sélectionnez Paramètres.
- Dans le panneau de gauche, cliquez sur Adéquation et pertinence.
L'évaluation d'adéquation et de pertinence permet de vérifier que les investisseurs sont conscients des risques liés aux investissements sur Mintos et que leur situation financière leur permet de supporter ces risques. Par ailleurs, elle évalue si les produits proposés par Mintos sont adaptés aux attentes des investisseurs, à leurs besoins et s'ils correspondent à leurs connaissances et à leur expérience.
Pour les particuliers qui investissent, l'évaluation se compose de quatre sections de questions :
- Situation financière : ici, vous devez répondre à quelques questions sur vos actifs et sur vos revenus annuels.
- Connaissances : cette partie permet d'évaluer vos connaissances en matière d'investissement afin de déterminer si vous comprenez bien les conditions et les risques associés aux investissements sur Mintos.
- Expérience : cette partie s'intéresse à votre expérience concernant les investissements dans certaines classes d'actifs.
- Objectifs d'investissement : pour terminer, nous vous posons quelques questions sur vos objectifs d'investissement et sur votre goût du risque.
- Durabilité : il vous sera demandé de renseigner vos préférences en matière de durabilité.
Si votre compte Mintos est celui de votre entité juridique, les questions d'évaluation dépendront de votre statut juridique et il se peut que certaines sections soient omises.
Les résultats de l'évaluation d'adéquation et de pertinence déterminent les aspects suivants :
- Seules les méthodes d'investissement jugées adéquates et pertinentes pour vous sont disponibles sur votre compte. Notez que les investissements manuels sont toujours disponibles, même si vous recevez un message de mise en garde avant d'investir.
- En fonction de vos objectifs d'investissement et de votre valeur nette, une exigence d'investissement responsable peut être fixée individuellement pour vos portefeuilles automatisés (Mintos Core, anciennes stratégies et Mintos Custom), ce qui vous permet d'investir jusqu'à un certain montant total lorsque vous les utilisez. Notez que cette exigence ne s'applique qu'aux personnes physiques, et non aux personnes morales.
Vous pouvez consulter vos résultats actuels, y compris les modes d'investissement qui vous sont proposés et le montant que vous pouvez investir avec les portefeuilles automatisés, dans la section Adéquation et pertinence de votre compte. Si, sur la base de vos réponses, une méthode d'investissement ne vous convient pas, vous pourrez également en voir la raison. Si votre situation a changé et que vous souhaitez mettre à jour vos réponses à l'évaluation, cliquez sur Modifier dans le coin supérieur droit. Vous pouvez modifier vos réponses deux fois tous les 30 jours.