Si vous avez déjà utilisé des portefeuilles Mintos Loans, vous avez peut-être remarqué que la fonctionnalité Keep available n'est plus activée sur Mintos. Voici pourquoi.
Avec les portefeuilles Mintos Loans, tous les fonds disponibles sur votre compte étaient automatiquement investis dans des prêts. Cela fonctionnait bien si vous n'investissiez que dans des prêts.
Cependant, de nombreux investisseurs constituent désormais des portefeuilles sur plusieurs classes d'actifs, tels que des prêts, des obligations et des ETF. Pour garder des fonds disponibles pour d'autres investissements, vous deviez auparavant définir manuellement un montant à laisser disponible.
De nombreux investisseurs, en particulier ceux qui débutent sur Mintos, n'étaient pas au courant de cette étape. Par conséquent, tous leurs fonds pouvaient être automatiquement investis dans des prêts, ne laissant aucun fonds disponible pour d'autres classes d'actifs.
La nouvelle approche de portefeuille simplifie cela.
Au lieu de réserver des fonds à conserver disponibles, vous décidez désormais du montant que chaque portefeuille peut investir. Cela facilite la gestion des différentes classes d'actifs et garantit que votre argent est investi selon votre plan, sans étapes manuelles supplémentaires.
Les portefeuilles automatisés comprennent : Core Loans, Custom Loans, le Portefeuille High-Yield Bonds et les ETF.
Simplifiez la gestion de vos portefeuilles automatisés en créant un plan d'investissement.
Comment créer un plan d'investissement ?
- Accédez au portefeuille automatisé pour lequel vous souhaitez créer un plan d'investissement, puis sélectionnez Approvisionner
- Saisissez le montant, puis choisissez Plan d'investissement
- Choisissez la fréquence : hebdomadaire, toutes les 2 semaines, mensuelle ou tous les 3 mois, ainsi que la date à laquelle le plan d'investissement doit allouer les fonds. Pour Core Loans et Custom Loans, vous pouvez créer un plan d'investissement quotidien.
- Sélectionnez Vérifier, contrôlez les informations, puis Confirmez
- Votre plan d'investissement est désormais actif
Assurez-vous de disposer de fonds suffisants dans votre solde disponible pour couvrir le montant du plan d'investissement. Vous pouvez créer plusieurs plans d'investissement pour chaque portefeuille automatisé.
Comment modifier ou annuler un plan d’investissement ?
Vous pouvez annuler ou modifier un plan d'investissement à tout moment. Vos plans d'investissement actifs apparaîtront dans la vue d'ensemble de vos portefeuilles principal et automatisé.
- Sélectionnez Modifier sur le plan d'investissement pour le modifier ou l'annuler
- Modifiez le montant, la fréquence ou la date du prochain paiement pour mettre à jour le plan d'investissement
- Sélectionnez Vérifier, contrôlez les informations, puis Confirmez.
- Pour annuler, sélectionnez Annuler le plan d'investissement, puis confirmez.
Que se passe-t-il si un virement de mon plan d'investissement échoue en raison d'un solde insuffisant ?
Si vous ne disposez pas de fonds suffisants dans votre solde disponible à la date prévue, votre plan d'investissement effectuera plusieurs tentatives au cours de la journée.
Si l'approvisionnement ne peut toujours pas être effectué avant la fin de la journée, votre plan d'investissement réessaiera automatiquement à l'intervalle suivant prévu (selon la fréquence choisie). Votre plan reste actif. Aucune action n'est nécessaire, sauf si vous souhaitez ajouter manuellement des fonds aux liquidités de votre portefeuille.
Plans d'investissement quotidiens pour Core Loans et Custom Loans
Core Loans et Custom Loans prennent en charge une fréquence de plan d'investissement quotidien, vous permettant d'approvisionner automatiquement les liquidités de votre portefeuille chaque jour.
Les plans quotidiens peuvent être configurés pour allouer des fonds depuis vos liquidités disponibles, même si le montant est inférieur à votre allocation prévue. Cependant, ils ne dépasseront jamais le montant prévu.
Par exemple, si votre plan d'investissement quotidien est fixé à 50 €, mais que vous ne disposez que de 10 € en liquidités disponibles, 10 € seront alloués aux liquidités de votre portefeuille.
Lors de la configuration ou de la modification de votre plan d'investissement quotidien, vous pouvez choisir s'il doit s'exécuter uniquement lorsque le montant total prévu est disponible, ou s'il doit allouer tout montant disponible dans la limite de votre plafond.
Pour vous assurer que votre plan d'investissement quotidien s'exécute intégralement, veillez à conserver au moins le montant quotidien prévu disponible dans votre solde de liquidités.
Les plans d'investissement quotidiens s'exécutent plusieurs fois au cours de la journée. Vous pouvez suivre le montant total alloué chaque jour directement dans votre portefeuille. À la fin de la journée, vous recevrez également un e-mail récapitulatif indiquant le montant total transféré.