Si vous avez déjà utilisé des portefeuilles Mintos Loans, vous avez peut-être remarqué que la fonctionnalité conserver disponible n'est plus activée sur Mintos. Voici pourquoi.
Avec les portefeuilles Mintos Loans, tous les fonds disponibles sur votre compte étaient automatiquement investis dans des prêts. Cela fonctionnait bien si vous n'investissiez que dans des prêts.
Cependant, de nombreux investisseurs constituent désormais des portefeuilles sur plusieurs classes d'actifs, tels que des prêts, des obligations et des ETF. Pour conserver des fonds disponibles pour d'autres investissements, vous deviez auparavant définir manuellement un montant à conserver disponible.
De nombreux investisseurs, en particulier ceux qui débutent sur Mintos, n'étaient pas au courant de cette étape. Par conséquent, tous leurs fonds pouvaient être automatiquement investis dans des prêts, ne laissant aucun fonds disponible pour d'autres classes d'actifs.
La nouvelle approche de portefeuille simplifie cela.
Au lieu de réserver des fonds à conserver disponibles, vous décidez désormais du montant que chaque portefeuille peut investir. Cela facilite la gestion des différentes classes d'actifs et garantit que votre argent est investi selon votre plan, sans étapes manuelles supplémentaires.
Les portefeuilles automatisés comprennent : Core Loans, Custom Loans, le Portefeuille High-Yield Bonds et les ETF.
Simplifiez la gestion de vos portefeuilles automatisés en créant un plan d'investissement.
Comment créer un plan d'investissement ?
- Accédez au portefeuille automatisé pour lequel vous souhaitez créer un plan d'investissement, puis sélectionnez Approvisionner
- Saisissez le montant, puis choisissez Plan d'investissement
- Choisissez la fréquence : hebdomadaire, toutes les 2 semaines, mensuelle ou trimestrielle, ainsi que la date à laquelle le plan d'investissement doit allouer les fonds.
- Sélectionnez Vérifier, contrôlez les informations, puis Confirmez
- Votre plan d'investissement est désormais actif
Assurez-vous de disposer de fonds suffisants dans votre solde disponible pour couvrir le montant du plan d'investissement. Vous pouvez créer plusieurs plans d'investissement pour chaque portefeuille automatisé.
Comment modifier ou annuler un plan d’investissement ?
Vous pouvez annuler ou modifier un plan d'investissement à tout moment. Vos plans d'investissement actifs apparaîtront dans la vue d'ensemble de vos portefeuilles principal et automatisé.
- Sélectionnez Modifier sur le plan d'investissement pour le modifier ou l'annuler
- Modifiez le montant, la fréquence ou la date du prochain paiement pour mettre à jour le plan d'investissement
- Sélectionnez Vérifier, contrôlez les informations, puis Confirmez.
- Pour annuler, sélectionnez Annuler le plan d'investissement, puis confirmez.
Que se passe-t-il si un virement de mon plan d'investissement échoue en raison d'un solde insuffisant ?
Si vous ne disposez pas de fonds suffisants dans votre solde disponible à la date prévue, votre plan d'investissement effectuera plusieurs tentatives au cours de la journée.
Si le versement ne peut toujours pas être effectué avant la fin de la journée, votre plan d'investissement tentera automatiquement une nouvelle fois à la prochaine échéance prévue (selon la fréquence choisie). Votre plan reste actif et aucune action n'est requise, sauf si vous souhaitez ajouter manuellement des fonds à la trésorerie de votre portefeuille.
Plans d'investissement quotidiens pour Core Loans et Custom Loans
Core Loans et Custom Loans prennent en charge une fréquence de plan d'investissement quotidienne, vous offrant la possibilité d'alimenter les liquidités de votre portefeuille chaque jour.
Par défaut, les plans quotidiens alloueront tout ce qui se trouve dans vos liquidités disponibles, même si le montant est inférieur au montant prévu – mais il ne le dépassera jamais.
Par exemple, si votre plan d'investissement quotidien est de 50 € mais que vous ne disposez que de 10 € dans vos liquidités disponibles, 10 € seront alloués aux liquidités de votre portefeuille à la place.
Vous pouvez décocher cette option lors de la configuration ou de la modification de votre plan d'investissement si vous préférez que votre plan d'investissement quotidien ne s'exécute que lorsque le montant total prévu est disponible.
Pour vous assurer que votre plan d'investissement quotidien s'exécute intégralement, conservez au moins le montant prévu dans vos liquidités disponibles.