Les intérêts sont calculés sur une base journalière. La formule de calcul est la suivante :
Montant investi × Nombre de jours × Taux d'intérêt /360
Si une partie du capital investi est restituée pendant la durée de l'investissement, il faut en tenir compte dans le calcul des intérêts. Par exemple :
- Vous investissez 1 000 EUR dans un ensemble de Notes à un taux d'intérêt de 10 % pour une période de 2 mois. L'ensemble de Notes comporte 10 prêts sous-jacents, pour lesquels l'investissement total a été réparti à raison de 100 EUR par prêt sous-jacent.
- Pour le premier paiement prévu à 30 jours, le calcul est le suivant :
100 EUR × 30 jours × 10 % /360 = 0,83333333333 EUR d'intérêts (premier paiement)
- Si la moitié du capital investi est restituée après 30 jours, le calcul pour le deuxième mois est basé sur l'investissement restant de 50 EUR :
50 EUR × 30 jours × 10 % /360 = 0,41666666666 EUR d'intérêts (deuxième paiement)
- Dans ce scénario, les 50 EUR restants sont restitués et vous avez réalisé un bénéfice de 1,24999999999 EUR en investissant 100 EUR sur une période de 2 mois.
Le même calcul serait exécuté pour chacun des prêts sous-jacents, en fonction de leur échéancier de paiement.