Los pagos correspondientes a una serie de Notes están sujetos al abono de los préstamos subyacentes. Esto quiere decir que, cuando un prestamista abona una cuota del préstamo o este es recomprado por la entidad prestamista, la parte correspondiente de la serie de Notes también se abona.
El siguiente ejemplo muestra el flujo de fondos en los reembolsos asociados a las Notes.
- El usuario invierte 70 EUR en una serie de Notes con un valor total de 1000 EUR y está formada por diez préstamos subyacentes de 100 EUR cada uno. A continuación, su inversión se distribuye de manera proporcional entre cada préstamo subyacente. Esto quiere decir que la inversión es equivalente al 7 % de cada préstamo subyacente. Por lo tanto, el inversor tiene derecho a recibir el 7 % de los reembolsos de cada préstamo.
- El prestatario de uno de los préstamos subyacentes realiza un pago de 20 EUR del principal y de 0,20 EUR de intereses. El inversor recibe el 7 % del reembolso por parte del prestatario: 1,40 EUR del principal y 0,014 EUR de intereses.
Los inversores pueden examinar el calendario de pagos para todos los préstamos subyacentes de una serie de Notes concreta en la página de información detallada correspondiente. El calendario de pagos de un préstamo subyacente específico está disponible en la página de detalles del préstamos, en Esquema de pago.