Jako společnost s povolením k provozování investičního podniku jsme povinni zajistit, že námi nabízené produkty jsou pro naše investory vhodné a přiměřené v souladu se směrnicí MiFID II. Než s námi začnete investovat, požádáme vás o vyplnění posouzení vhodnosti a přiměřenosti.
K posouzení vhodnosti a přiměřenosti se můžete dostat následujícím způsobem:
- Přihlaste se ke svému účtu Mintos.
- Klikněte na profilovou ikonu v pravém horním rohu.
- V rozevírací nabídce vyberte možnost Nastavení.
- V levé nabídce klikněte na Posouzení vhodnosti a přiměřenosti.
Cílem posouzení vhodnosti a přiměřenosti je zajistit, že si investoři jsou vědomi rizika spojeného s investováním s Mintosem a že jejich finanční situace jim dovoluje toto riziko podstupovat. Rovněž dokáže posoudit, zda produkty nabízené Mintosem splňují představy a potřeby investorů a jsou vhodné pro jejich znalosti a zkušenosti.
Pro investory, již jsou fyzickými osobami, sestává posouzení ze čtyř sekcí otázek:
- Finanční situace: V této sekci Vám bude položeno několik otázek týkajících se Vašeho ročního příjmu a čistého jmění.
- Znalosti: Tato sekce hodnotí Vaše znalosti o investování a posuzuje, zda budete schopni porozumět podmínkám a rizikům spojeným s investováním na Mintosu.
- Zkušenosti: Tato sekce se zaměřuje na Vaše zkušenosti s investováním do konkrétních tříd aktiv.
- Investiční cíle: Nakonec Vám bude položeno několik otázek o Vašich investičních cílech a ochotě riskovat.
Máte-li účet Mintos pro svou právnickou osobu, budou otázky posouzení přizpůsobeny Vašemu právnímu statusu. Některé sekce mohou být také přeskočeny.
Výsledky posouzení vhodnosti a přiměřenosti rozhodují o následujících skutečnostech:
- Pouze ty způsoby investování, jež jsou pro vás považovány za vhodné a přiměřené, budou dostupné na vašem účtě. Manuální investice jsou dostupné vždy, může se vám však před investováním zobrazovat varovná zpráva.
- Na základě uvedených investičních cílů a čistého jmění může být pro vaše automatická portfolia (Mintos Core, historické strategie Mintos a Mintos Custom) nastaven limit pro zodpovědné investování, díky kterému budete moci s těmito strategiemi investovat jen do určité maximální celkové částky. Tento limit se vztahuje pouze na fyzické osoby, nikoliv na právnické osoby.
Své aktuální výsledky, včetně přehledu momentálně dostupných způsobů investování a maximální částky, kterou můžete investovat pomocí automatických portfolií, si můžete zobrazit v sekci Posouzení vhodnosti a přiměřenosti v nastavení účtu. Pokud pro vás nějaký způsob investování není na základě uvedených odpovědí vhodný, dozvíte se zde i důvod. Pokud se vaše situace změnila a své odpovědi na posouzení chcete upravit, klikněte na Upravit v pravém horním rohu. Své odpovědi můžete upravit vždy dvakrát za 30 dní.