Jako společnost s povolením k provozování investičního podniku jsme povinni zajistit, že námi nabízené produkty jsou pro naše investory vhodné a přiměřené v souladu se směrnicí MiFID II. Než s námi začnete investovat, požádáme vás o vyplnění posouzení vhodnosti a přiměřenosti.
K posouzení vhodnosti a přiměřenosti se můžete dostat následujícím způsobem:
- Přihlaste se ke svému účtu Mintos.
- Klikněte na profilovou ikonu v pravém horním rohu.
- V rozevírací nabídce vyberte možnost Nastavení.
- V levé nabídce klikněte na Posouzení vhodnosti a přiměřenosti.
Cílem posouzení vhodnosti a přiměřenosti je zajistit, že si investoři jsou vědomi rizika spojeného s investováním s Mintosem a že jejich finanční situace jim dovoluje toto riziko podstupovat. Rovněž dokáže posoudit, zda produkty nabízené Mintosem splňují představy a potřeby investorů a jsou vhodné pro jejich znalosti a zkušenosti.
Pro investory, již jsou fyzickými osobami, sestává posouzení ze 5 sekcí otázek:
- Finanční situace: V této sekci Vám bude položeno několik otázek týkajících se Vašeho ročního příjmu a čistého jmění.
- Znalosti: Tato sekce hodnotí Vaše znalosti o investování a posuzuje, zda budete schopni porozumět podmínkám a rizikům spojeným s investováním na Mintosu.
- Zkušenosti: Tato sekce se zaměřuje na Vaše zkušenosti s investováním do konkrétních tříd aktiv.
- Investiční cíle: Zde Vám bude položeno několik otázek o Vašich investičních cílech a ochotě riskovat.
- Udržitelnost: Budete vyzváni k vyplnění svých preferencí v oblasti udržitelnosti.
Máte-li účet Mintos pro svou právnickou osobu, budou otázky posouzení přizpůsobeny Vašemu právnímu statusu. Některé sekce mohou být také přeskočeny.
Výsledky posouzení vhodnosti a přiměřenosti rozhodují o následujících skutečnostech:
- Pouze ty způsoby investování, jež jsou pro vás považovány za vhodné a přiměřené, budou dostupné na vašem účtě. Manuální investice jsou dostupné vždy, může se vám však před investováním zobrazovat varovná zpráva.
- Na základě vašich investičních cílů a čistého jmění může být pro vaše automatická portfolia (Core Loans, starší portfolia a Custom Loans) stanovena individuální podmínka odpovědného investování, která vám umožní investovat prostřednictvím nich pouze do určité celkové částky. Upozorňujeme, že tato podmínka platí pouze pro fyzické osoby, nikoli právnické osoby.
Své aktuální výsledky, včetně přehledu momentálně dostupných způsobů investování a maximální částky, kterou můžete investovat pomocí automatických portfolií, si můžete zobrazit v sekci Posouzení vhodnosti a přiměřenosti v nastavení účtu. Pokud pro vás nějaký způsob investování není na základě uvedených odpovědí vhodný, dozvíte se zde i důvod. Pokud se vaše situace změnila a své odpovědi na posouzení chcete upravit, klikněte na Upravit v pravém horním rohu. Své odpovědi můžete upravit vždy dvakrát za 30 dní.