Jako licencjonowana firma inwestycyjna jesteśmy zobowiązani do zapewnienia, że oferowane przez nas produkty są odpowiednie i adekwatne dla naszych inwestorów zgodnie z regulacjami MiFID II. Zanim zaczniesz z nami inwestować, prosimy o wypełnienie Oceny odpowiedniości i adekwatności.
Celem Oceny odpowiedniości i adekwatności jest upewnienie się, że inwestorzy są świadomi ryzyka związanego z inwestowaniem na Mintos oraz że ich sytuacja finansowa pozwala im na jego poniesienie. W jej ramach dokonuje się również oceny, czy produkty oferowane przez Mintos odpowiadają oczekiwaniom i potrzebom inwestorów i czy są odpowiednie do ich wiedzy i doświadczenia.
W przypadku inwestorów indywidualnych, ocena składa się z 4 sekcji pytań:
- Sytuacja finansowa: Tutaj zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twoich rocznych dochodów i wartości netto.
- Wiedza: w tej części oceniamy Twoją wiedzę inwestycyjną, aby określić, czy będziesz w stanie zrozumieć warunki i ryzyko związane z inwestycjami na Mintos.
- Doświadczenie: ta część koncentruje się na Twoim doświadczeniu w inwestowaniu w określone klasy aktywów.
- Cele inwestycyjne: na koniec zadamy Ci kilka pytań dotyczących Twoich celów inwestycyjnych i apetytu na ryzyko.
Jeśli posiadasz konto Mintos dla Twojej osoby prawnej, pytania oceniające będą zależeć od Twojego statusu prawnego, a niektóre sekcje mogą zostać pominięte.
Wyniki Oceny odpowiedniości i stosowności określają następujące aspekty:
- Na Twoim koncie dostępne są tylko te sposoby inwestowania, które uznano za odpowiednie i stosowne dla Ciebie. Pamiętaj, że inwestycje ręczne są zawsze dostępne, chociaż przed ich dokonaniem może pojawić się komunikat ostrzegawczy.
- W oparciu o Twoje cele inwestycyjne i wartość netto, dla Twoich strategii automatycznych (strategii Mintos i niestandardowych strategii automatycznych) może zostać ustalony wymóg indywidualnego odpowiedzialnego inwestowania, co pozwoli Ci inwestować za ich pomocą do określonej kwoty całkowitej. Należy pamiętać, że wymóg ten dotyczy tylko osób fizycznych, a nie prawnych.
Swoje aktualne wyniki, w tym dostępne sposoby inwestowania oraz kwoty, jakie możesz inwestować za pomocą strategii automatycznych, możesz sprawdzić w sekcji Ocena odpowiedniości i adekwatności na Twoim koncie. Jeśli na podstawie udzielonych odpowiedzi okaże się, że dany sposób inwestowania nie jest dla Ciebie odpowiedni, będziesz mógł poznać tego przyczynę. Jeśli Twoja sytuacja uległa zmianie i chcesz zaktualizować swoje odpowiedzi, kliknij na przycisk Edytuj w prawym górnym rogu.