Kā licencētai ieguldījumu brokeru sabiedrībai mums ir jānodrošina, ka mūsu piedāvātie produkti ir piemēroti un atbilstoši mūsu investoriem saskaņā ar MiFID II regulu. Pirms sāksi investēt Mintos platformā, mēs tev lūgsim aizpildīt piemērotības un atbilstības novērtējumu.
Piemērotības un atbilstības novērtējuma mērķis ir nodrošināt, ka investori apzinās ar investīciju veikšanu Mintos platformā saistītos riskus un ka viņu finansiālā situācija ļauj uzņemties šos riskus. Tā arī izvērtē, vai Mintos piedāvātie produkti atbilst investoru vēlmēm un vajadzībām un ir piemēroti viņu zināšanām un pieredzei.
Individuālo investoru novērtējumā ir 4 jautājumu sadaļas:
- Finansiālā situācija: tev tiks uzdoti daži jautājumi par Ttviem gada ienākumiem un tīro aktīvu vērtību (net worth).
- Zināšanas: šī sadaļa novērtēs tavas zināšanas par investēšanu, lai noteiktu, vai spēsi saprast ar investīciju veikšanu Mintos platformā saistītos noteikumus un riskus.
- Pieredze: šajā sadaļā uzmanība tiek pievērsta tavai pieredzei, investējot konkrētās aktīvu klasēs.
- Investīciju mērķi: visbeidzot, tev tiks uzdoti daži jautājumi par investēšanas mērķiem un riska apetīti.
Ja tev ir Mintos konts tavai juridiskajai personai, novērtējuma jautājumi būs atkarīgi no tava juridiskā statusa, un dažas sadaļas var tikt izlaistas.
Piemērotības un atbilstības novērtējuma rezultāti nosaka šādus aspektus:
- Tavā kontā ir pieejami tikai tie investēšanas veidi, kas tiek uzskatīti par tev piemērotiem un atbilstošiem. Ņem vērā, ka manuālās investīcijas ir pieejamas vienmēr, lai gan pirms investīciju veikšanas tev var tikt parādīts brīdinājuma paziņojums.
- Pamatojoties uz taviem investīciju mērķiem un tīro aktīvu vērtību (net worth), tavām automatizētajām stratēģijām (Mintos stratēģijām un personalizētajām automatizētajām stratēģijām) var tikt noteikta individuāla atbildīgas investēšanas prasība, ļaujot ar tām investēt līdz noteiktai kopsummai. Ņem vērā, ka šī prasība attiecas tikai uz fiziskām, nevis juridiskām personām.
Savus pašreizējos rezultātus, tostarp to, kādi investēšanas veidi tev ir pieejami un cik daudz vari investēt ar automatizētajām stratēģijām, tu vari apskatīt sava konta sadaļā Piemērotība un atbilstība. Ja, balstoties uz tavām atbildēm, kāds investēšanas veids tev nav piemērots, tu varēsi redzēt arī tā iemeslu. Ja tava situācija ir mainījusies, un tu gribi atjaunināt savas atbildes uz novērtējuma jautājumiem, noklikšķini uz Rediģēt augšējā labajā stūrī. Atbildes varat rediģēt divas reizes 30 dienās.