Como empresa de inversión con licencia, tenemos la obligación legal de comprobar que ofrecemos productos adecuados e idóneos a los inversores, en virtud de lo dispuesto en la MiFID II. Antes de poder empezar a invertir con nosotros, te pediremos que completes la evaluación de idoneidad y conveniencia.
El objetivo de esta medida es garantizar que los usuarios son conscientes de los riesgos asociados a la inversión en Mintos y que su situación financiera les permite asumirlos. También valora si los productos que ofrece Mintos se adaptan a las expectativas y necesidades de los inversores, así como si son adecuados para su nivel de conocimientos y experiencia.
En el caso de los inversores individuales, la evaluación consta de cuatro secciones de preguntas:
- Situación financiera: incluye preguntas sobre tus ingresos anuales y tu patrimonio neto.
- Conocimientos: se evalúan tus conocimientos en materia de inversión, con el fin de determinar si eres capaz de comprender las condiciones de las inversiones en Mintos y los riesgos asociados.
- Experiencia: esta sección se centra en tu experiencia como inversor en clases de activos específicas.
- Objetivos de inversión: por último, te haremos algunas preguntas sobre tus objetivos en materia de inversión y tu tendencia al riesgo.
Si tienes una cuenta de Mintos para tu entidad legal, las preguntas de evaluación dependerán de su situación. Es posible que algunas secciones se omitan.
Los resultados de la evaluación de idoneidad y conveniencia determinarán los siguientes elementos:
- Las únicas modalidades de inversión disponibles en tu cuenta serán las que se consideren adecuadas para ti. Ten en cuenta que las inversiones manuales siempre están disponibles, aunque es probable que no se muestre un mensaje de advertencia antes de invertir.
- En función de tus objetivos de inversión y de tu patrimonio, puede establecerse un requisito de inversión responsable individual para tus estrategias automáticas (estrategias de Mintos y estrategias automáticas personalizadas); podrás invertir únicamente hasta un importe determinado total. Ten en cuenta que estos requisitos solo se aplican a los inversores individuales (particulares).
Puedes ver tus resultados actuales, lo que incluye las modalidades disponibles para ti y el importe que puedes invertir mediante estrategias automáticas, en la sección Evaluación de idoneidad y conveniencia de tu cuenta. Si una modalidad de inversión no está disponible para ti debido a tus respuestas, no podrás verla por este motivo. Si tu situación ha cambiado y quieres actualizar tus respuestas para la evaluación, haz clic en Editar en la esquina superior derecha. Puedes editar tus respuestas dos veces cada 30 días.