Zjistěte, jak každý z nich funguje a jak si vybrat správné ETF pro vaše investiční cíle.
ETF existuje v několika hlavních typech včetně akciových ETF, dluhopisových ETF, komoditních ETF a sektorových nebo tematických ETF, přičemž každý z nich vám poskytuje expozici vůči jinému druhu aktiv. Jakmile pochopíte, co je ETF, dalším krokem je zjistit, který typ odpovídá vašim cílům.
Jaké jsou hlavní typy ETF?
Hlavní kategorie ETF jsou sestaveny podle aktiv, která drží:
- Akciový ETF drží akcie společností a poskytuje vám expozici vůči trhu, regionu nebo odvětví, aniž byste museli nakupovat jednotlivé akcie.
- Dluhopisová (s pevným výnosem) ETF drží státní nebo korporátní dluhopisy a obecně nabízejí větší stabilitu a výnos než akcie.
- Komoditní ETF sledují fyzické komodity, jako je zlato, ropa nebo zemědělské produkty, a jsou často využívány k diverzifikaci mimo akcie a dluhopisy.
- Sektorová a tematická ETF zaměřují se na konkrétní odvětví (například technologie nebo zdravotnictví) nebo na širší téma (například čistá energie).
Každý typ plní v portfoliu jinou roli – od růstu přes stabilitu až po diverzifikaci.
Indexová ETF vs. aktivně spravovaná ETF
Většina ETF je indexová, což znamená, že pasivně sleduje tržní index, například S&P 500, místo toho, aby se ho snažila překonat. Menší část tvoří aktivně spravovaná ETF, kde správce fondu průběžně rozhoduje o tom, co nakoupit a prodat. Tento rozdíl je důležitý především z hlediska nákladů a výkonnosti: indexová ETF mají obvykle nižší poplatky, zatímco aktivně spravovaná ETF si účtují více výměnou za odborné znalosti správce, bez záruky lepších výnosů.
Jak si vybrat správné ETF pro své cíle?
Výběr ETF začíná vaším investičním cílem: růstem, příjmem nebo diverzifikací, protože různé typy ETF slouží různým účelům. Důležitá je také vaše tolerance k riziku a časový horizont: akciová ETF jsou vhodné pro delší horizonty a vyšší toleranci k riziku, zatímco dluhopisová ETF jsou vhodné pro investory, kteří upřednostňují stabilitu. Dalším faktorem, který stojí za zvážení, jsou náklady, protože i malé rozdíly v poplatcích se v průběhu času kumulují. Jedná se o obecné vzdělávací informace, které vám pomohou promyslet vaše rozhodnutí, nikoli o personalizované investiční poradenství.
Sestavení diverzifikovaného portfolia s ETF
Většina investorů se nespoléhá na jediný typ ETF – kombinují akciová, dluhopisová a další ETF, aby vyvážili riziko a zisk/výnosy. Správná kombinace závisí na vašich cílech a obvykle vyžaduje občasné úpravy v závislosti na vývoji trhů. Bližší pohled na to, jak to funguje v praxi, najdete v našem průvodci sestavením diverzifikovaného portfolia ETF. Také můžete najít ucelenějšího průvodce typy ETF na našem blogu.